Így ellenőrizd az szja bevallás tervezetet!

Az adóbevallás elkészítése és benyújtása minden évben fontos és kihívásokkal teli feladat, amely sokak számára fejtörést okoz. Az adózási szabályok és előírások rendszere bonyolult lehet, és könnyű lehet eltéveszteni vagy kihagyni valamilyen fontos részletet. Az szja bevallás tervezet ellenőrzése azonban kritikus lépés ebben a folyamatban. A megfelelő ellenőrzés segítségével megbizonyosodhatunk arról, hogy az adóbevallásunk pontos és teljes.
Az egyik ismerősöm évek óta egyedül csinálja az adóbevallását, és mindig úgy érezte, hogy jól állja a sarat. Azonban idén valami más volt, munkahelyet váltott év közben. A barátai azt tanácsolták neki, hogy ellenőrizze alaposabban az adóbevallás tervezetét, mielőtt elküldi az adóhivatalnak. „Mi baj lehetne?” gondolta, és egy kis kételkedéssel kezdte átvizsgálni a papírokat.
Ahogy elmerült a dokumentumokban, hamarosan rájött, hogy valami nincs rendben. Egy hibás számítás itt, egy elhanyagolt kedvezmény ott – kisebb hibák, amelyek összeadódtak és jelentős összeget tettek ki. Meglepetten állapította meg, hogy mennyi pénzt hagyott eddig az asztalon.

Az szja bevallás tervezetének alapos ellenőrzésével nem csak pénzt takaríthatsz meg, hanem a felesleges fejfájást is elkerülheted.

Kinek van biztosan teendője?

A legtöbb magánszemély esetén elmondható, hogy ha a tervezet adataival egyetért, és nem kell azt kiegészítenie egyéb olyan adattal, amely az adókötelezettséget érinti, akkor a tervezet 2024. május 21-én automatikusan adóbevallássá válik.

Ez alól azonban kivételt képeznek az őstermelők, az adószámos magánszemélyek és az egyéni vállalkozók. Ők is felhasználhatják a NAV által készített bevallási tervezetet, ám a NAV által elkészített szja bevallási tervezet a bevallási határidő letelte után nem válik automatikusan adóbevallássá!

SZJA bevallás ellenőrzése lépésről-lépésre

Az szja bevallás tervezet ellenőrzéshez készítsd ki a kifizetőktől kapott M30-as igazolásokat és a pénzintézetektől kapott elszámolásokat.

Lépj be az eszja.nav.gov.hu weboldalra.

Ellenőrizd az összevont adóalapba tartozó jövedelmeket és a befizetett adót. Ha több helyről kaptál pénzt, akkor a tételeket össze kell adnod.

Ha olyan megtakarítással rendelkezel (pl. önkéntes nyugdíjpénztár) ami után adójóváírást kapsz, akkor ellenőrizd azt is, illetve ha több ilyen is volt, akkor válassz, hogy melyik számlára kéred a jóváírást.

Ha volt ingatlanbérbeadásod, akkor erről az egyéb jövedelemről elszámolást kell készítened és az így keletkezett jövedelem után befizetendő adót, május 21-ig meg kell fizetned.

Érdemes megjegyezni, hogy ha valaki év közben 10 százalékos költséghányadról nyilatkozott és a kifizető ennek alapján állapította meg az adóalapot, azonban az ingatlanbérbeadáshoz kapcsolódóan év közben jelentős költségei merültek fel, akkor az adóbevallásban érdemes lehet a tételes költségelszámolással megállapítani az adóalapot.

Ha volt ingó, vagy ingatlan értékesítés, akkor ezt is köteles vagy a bevallásban feltüntetni.

Ehhez kalkulátort segítségül itt találsz.

Ha az ingatlant alacsonyabb áron adtad el, mint amennyiért korábban vásároltad (örökölted), vagy az ingatlant a vásárlástól (öröklésétől) számított öt év elteltével adtad el, akkor az értékesítésből származó bevételt nem kell az SZJA-bevallásban szerepeltetned.

Nem keletkezik adókötelezettség, ha ingóértékesítésből származó összes jövedelmed – amennyiben az nem gazdasági tevékenységből származik – nem haladja meg a 200 ezer forintot.

Ha nem részesülsz semmilyen kedvezményben, akkor kész is vagy, beküldheted a bevallást.

Cikkajánló: Kisgyermekes családok adóterheinek csökkentése

Amennyiben igényeltél év közben kedvezményt, akkor azt ellenőrizd, hogy minden hónapra jelölve van e kedvezmény érvényesítése. Előfordulhat, hogy például munkahely váltás, vagy késői adóelőleg-nyilatkozat, vagy TB ellátás miatt nem minden hónapban lett érvényesítve a kedvezmény. Ha azt érzékeled, hogy kimaradt egy hónap, akkor jelöld a jelölőnégyzetben, és utána ellenőrizd a kedvezmény összegét is.

Ha nem igényelted év közben a kedvezményt, de most szeretnéd, akkor add hozzá az szja bevallás tervezethez a kedvezmény nyilatkozatot, töltsd ki értelemszerűen, figyelmesen.

Ha van visszaigényelhető összeg, ami meghaladja az 1000 Ft-ot akkor add hozzá a visszaigénylési adatokat és töltsd ki.

Az ellenőrzést minden esetben futtasd, mert az segít a pontos kitöltésben.

Figyelmeztető hibák, mint hogy „biztos vagy e benne, hogy az egész éveben jogosult voltál kedvezményre”, nem kell figyelembe venni, ha egyébként jól vannak jelölve a jogosultsági hónapok.

Piros hibával ne küld el a bevallást!

Nagyon egyszerűen írtam le a bevallást ellenőrzését, valójában ilyen egyszerű, ha nincs benne semmi csavar, de tudom, hogy minden élethelyzet más, ezért hoztam létre az szja bevallás lépésről-lépésre csoportot. Írj, ha segíthetünk!

A NAV online bevallási felületének használatával gyorsan és egyszerűen elvégezheted az adóbevallást. Ne feledd, hogy az adóbevallás határideje 2024. május 21., ám az utolsó napokban a rendszer gyakran túlterheltté válik, így érdemes időben megtenni a szükséges lépéseket.

Módosítsd az szja bevallás tervezet egyes részeit, amennyiben szükségesnek látod. Töltsd ki a bevallási űrlapot gondosan, mindig ellenőrizd az adatokat! Rendelkezz adód 1%-ának felajánlásáról is, ha van befizetett adód!